کدام صندوق طلا بهتر است؟
انتشار:
۱۸ فروردین ۰۴
مطالعه:
۵ دقیقه
در شرایط ناپایدار اقتصادی، طلا یک پناهگاه امن و ضد تورم برای سرمایه‌گذاران محسوب می‌شود. اما با توجه به پیچیدگی‌های خرید فیزیکی طلا و دغدغه‌های مربوط به نگهداری و امنیت، بسیاری از سرمایه‌گذاران به سمت صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا روی آورده‌اند. این صندوق‌ها، که عمدتاً به صورت ETF (صندوق‌های قابل معامله) در بورس فعالیت می‌کنند، امکان سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در طلا را فراهم می‌کنند. اما سوال مهم این است: در بین صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا در بازار سرمایه ایران، کدام صندوق طلا عملکرد بهتری دارد و انتخاب مناسبی برای سرمایه‌گذاری است؟
معیارهای انتخاب بهترین صندوق طلا
در پاسخ به این سؤال که «کدام صندوق سرمایه‌گذاری در طلا بهترین گزینه است؟» باید ابتدا به یک نکته مهم اشاره کنیم که هیچ صندوقی برای همه سرمایه‌گذاران ایده‌آل نیست. شرایط بازار، اهداف سرمایه‌گذاری، میزان ریسک‌پذیری و افق زمانی سرمایه‌گذاری، همگی در تعیین مناسب‌ترین گزینه نقشی کلیدی دارند. با این حال، با بررسی چند معیار کلیدی، امکان مقایسه گزینه‌های برتر بازار و انتخاب بهترین آنها وجود دارد. مهم‌ترین معیارها در انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری طلا عبارتند از:
بازدهی صندوق
بررسی عملکرد گذشته و بازدهی کسب شده صندوق‌های سرمایه‌گذاری، یکی از مهم‌ترین معیارها برای ارزیابی آنهاست، چرا که تصویر روشنی از توانایی مدیریت صندوق در شرایط مختلف بازار ارائه می‌دهد. ذکر این نکته ضروری است که بازدهی گذشته صندوق تضمینی برای عملکرد آینده نیست اما معیار مناسبی برای بررسی نحوه مدیریت صندوق به شمار می‌رود.
ترکیب دارایی
ترکیب دارایی صندوق‌های سرمایه‌گذاری، در تعیین بازدهی و ریسک آن صندوق اهمیت بسیاری دارد. غالباً صندوق‌های طلا در اوراق مبتنی بر شمش و سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند که هر کدام تأثیرات خود را بر عملکرد صندوق و کسب بازدهی خواهند داشت.
نقدشوندگی صندوق
به قابلیت خرید و فروش آسان واحدهای یک صندوق در بازار سرمایه، نقدشوندگی گفته می‌شود. حجم و ارزش معاملات روزانه صندوق، نشان‌دهنده میزان نقدشوندگی آن صندوق است. در واقع صندوق‌هایی با ارزش معاملات بالا، نقدشوندگی بیشتری دارند.
اعتبار مدیران صندوق
تجربه، تخصص و سابقه مدیران صندوق نقش مهمی در عملکرد آن ایفا می‌کند. شناخت مدیر صندوق و استراتژی‌های او در مدیریت ریسک، اطمینان بیشتری به سرمایه‌گذاران می‌دهد.
حباب قیمتی
در حالت کلی حباب قیمتی در شرایطی تشکیل می‌شود که قیمت یک دارایی با ارزش ذاتی آن اختلاف داشته باشد و غالباً به دلیل هیجانات کاذب ایجاد می‌شود. حباب قیمتی در بازار سرمایه به دو شکل حباب اسمی و حباب ذاتی محاسبه می‌شود. حباب اسمی به اختلاف بین قیمت و NAV اشاره دارد. حباب ذاتی نیز به حباب قیمتی دارایی‌های موجود در ترکیب دارایی گفته می‌شود. حباب واقعی صندوق نیز حاصل ترکیب دو حباب ذاتی و قیمتی است. در نظر داشته باشید که به همان میزانی که حباب قیمتی یک صندوق بیشتر باشد، آن صندوق با قیمت بیشتری نسبت به ارزش ذاتی خود معامله می‌شود.
بهترین صندوق طلا در بازار سرمایه
در حال حاضر ۲۱ صندوق سرمایه‌گذاری طلا در بازار سرمایه وجود دارد. بعضی از این صندوق‌ها بر سکه طلا و بعضی بر شمش طلا یا ترکیبی از هر دو تمرکز دارند. انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری طلا با وجود تنوع زیاد این صندوق‌ها، برای سرمایه‌گذاران قطعاً چالش‌برانگیز است، چرا که هر صندوق ویژگی، ساختار دارایی و سطح ریسک متفاوتی دارد. در چنین شرایطی، بررسی دقیق گزینه‌ها و انتخاب هوشمندانه، اهمیت بسیاری دارد. در این میان، صندوق طلای زروان تحت مدیریت شرکت سبدگردان ویستا، به‌عنوان یکی از گزینه‌های قابل اتکا شناخته می‌شود. صندوق طلای زروان ویستا به دلیل ترکیب دارایی ۱۰۰٪ شمش، مدیریت حرفه‌ای، کنترل حباب قیمتی و عملکرد قابل قبول در بازه‌های زمانی مختلف، به عنوان یکی از گزینه‌های مطلوب در میان اهالی بازار سرمایه شناخته شده است.
نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق طلای زروان ویستا
فعالیت صندوق طلای زروان در دی ماه سال 1403 شروع شده و تا زمان نگارش این مقاله (حدود ۴ ماه) ۶۲٪ بازدهی نصیب سرمایه‌گذاران خود کرده است. صندوق طلای زروان از نوع قابل معامله در بورس است و برای خرید آن می‌توانید به‌راحتی و به ترتیب مراحل زیر اقدام کنید.
- دریافت کد بورسی: در مرحله اول باید از طریق ثبت نام در سامانه سجام، نسبت به دریافت کد بورسی اقدام کنید.
- ثبت‌نام در کارگزاری: با انتخاب یک کارگزاری معتبر و تکمیل فرآیند ثبت نام، امکان دسترسی به سامانه‌های معاملاتی برای شما فراهم خواهد شد.
- خرید واحدهای صندوق: با جستجوی نماد «زروان» در سامانه معاملاتی کارگزاری، می‌توانید واحدهای این صندوق را خریداری کنید.
در نهایت باید گفت که صندوق‌های طلا، ابزارهای بسیار جذاب و کارآمدی برای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در طلا هستند که به تمام علاقه‌مندان به این فلز ارزشمند این امکان را می‌دهند که بدون دردسرهای خرید فیزیکی طلا، از مزایای آن بهره‌مند شوند. انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری طلا به اهداف، سطح ریسک‌پذیری، افق زمانی و اولویت‌های شخصی بستگی دارد. اما از میان تمام گزینه‌های موجود، صندوق طلای زروان با عملکرد قابل توجه و مدیریت حرفه‌ای در شرایط مختلف یکی از انتخاب‌های برتر برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود.
